La crisis del costo de vida exige una advertencia de "compre ahora, pague después" de la FCA del Reino Unido

LONDRES, 19 ago (Mundo Informático) - Los creadores de anuncios engañosos de "compre ahora, pague después" podrían enfrentarse a dos años de cárcel, advirtió el viernes el regulador financiero del Reino Unido, y pidió a las compañías de préstamos que dejen de alentar las "compras impulsivas" y especifiquen cargos por pagos atrasados.

A medida que se profundizaba la crisis del costo de vida en Gran Bretaña, la Autoridad de Conducta Financiera les dijo a las llamadas empresas BNPL y al Consorcio Minorista Británico que los beneficios de los préstamos a corto plazo, sin intereses y en el lugar se enfatizaban en anuncios sin fundamento. cualquier riesgo relevante.

Si bien los préstamos de BNPL, que distribuyen los reembolsos de activos como la ropa en unas pocas semanas, no están regulados en Gran Bretaña, la FCA tiene el poder de intervenir en la forma en que se publicitan y obligó a retirar o cambiar 4.226 promociones este año.

El dinero se está volviendo más escaso para muchos británicos que se enfrentan al aumento de los costos de la energía y la alta inflación de 40 años que eleva los precios de los alimentos, lo que hace que los productos de BNPL sean una opción en un aprieto financiero.

"A medida que enfrentamos una crisis del costo de vida, los consumidores enfrentan decisiones difíciles sobre sus finanzas y cómo pagar los bienes y servicios", dijo Sheldon Mills, director ejecutivo de consumo y competencia de FCA.

Los prestamistas de BNPL ganan dinero reduciendo lo que ayudan a los minoristas a vender, y algunos bancos se unieron recientemente a la carrera para atender a clientes que normalmente no podrían obtener una tarjeta de crédito o no pasarían las estrictas verificaciones de crédito.

Algunos prestamistas de BNPL cobran cargos por pagos atrasados, y la falta de pago también puede afectar las calificaciones crediticias del consumidor.

La FCA, que no identificó a ningún prestamista el viernes, les dijo a los operadores de BNPL Clearpay, Klarna, Laybuy (LBY.AX) y Openpay (OPY.AX) en febrero que modificaran sus contratos después de identificar posibles daños a los clientes.

Para hacerlo, tuvo que usar la Ley de Derechos del Consumidor y Gran Bretaña realizará una consulta pública sobre el proyecto de ley para introducir controles de accesibilidad BNPL. Lee mas

Klarna dijo el viernes que sus anuncios cumplen con las reglas de la FCA y aclara las consecuencias de la falta de pago.

"Seguimos pidiendo una regulación proporcional de la industria para que los consumidores estén protegidos independientemente del proveedor que elijan", dijo un portavoz de Klarna.

Bain & Co dijo en un informe el año pasado que las transacciones de BNPL valieron el 5 % del mercado de comercio electrónico del Reino Unido, o £ 6500 millones, en 2020 con tasas de crecimiento anual del 60 % al 70 %.

La FCA ha dicho que utilizará los poderes regulatorios y de aplicación de la ley contra las violaciones de las reglas que una empresa con licencia de la FCA debe aprobar todas las promociones financieras.

Información de Huw Jones; Editado por Jan Harvey y Alexander Smith

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